Quỹ đầu tư chứng khoán được phép đầu tư vào những loại tài sản nào? Công ty quản lý quỹ có được dùng vốn quỹ để cho vay sinh lời không?

Mục lục bài viết

• Quỹ đầu tư chứng khoán được phép đầu tư vào những loại tài sản nào?
• Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán có được dùng vốn quỹ để cho vay sinh lời không?
• Công ty quản lý quỹ không được làm những gì trong hoạt động quản lý quỹ thành viên?

Quỹ đầu tư chứng khoán được phép đầu tư vào những loại tài sản nào?

Căn cứ tại khoản 2 Điều 5 Thông tư 98/2020/TT-BTC quy định nội dung này như sau:

Danh mục và hoạt động đầu tư của quỹ

...

2. Quỹ được phép đầu tư vào các loại tài sản sau đây:

a) Tiền gửi các ngân hàng thương mại theo quy định của pháp luật ngân hàng;

b) Công cụ thị trường tiền tệ bao gồm giấy tờ có giá, công cụ chuyển nhượng theo quy định của pháp luật;

c) Công cụ nợ của Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương;

d) Cổ phiếu niêm yết, cổ phiếu đăng ký giao dịch, trái phiếu niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán, chứng chỉ quỹ đại chúng;

đ) Trái phiếu chưa niêm yết của các tổ chức phát hành hoạt động theo pháp luật Việt Nam; cổ phiếu của công ty cổ phần, phần vốn góp tại công ty trách nhiệm hữu hạn;

e) Quyền phát sinh gắn liền với chứng khoán mà quỹ đang nắm giữ;

g) Các chứng khoán và tài sản khác theo quy định của pháp luật.

Theo đó, quỹ đầu tư chứng khoán được phép đầu tư vào các loại tài sản sau đây:

- Tiền gửi các ngân hàng thương mại theo quy định của pháp luật ngân hàng;

- Công cụ thị trường tiền tệ bao gồm giấy tờ có giá, công cụ chuyển nhượng theo quy định của pháp luật;

- Công cụ nợ của Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương;

- Cổ phiếu niêm yết, cổ phiếu đăng ký giao dịch, trái phiếu niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán, chứng chỉ quỹ đại chúng;

- Trái phiếu chưa niêm yết của các tổ chức phát hành hoạt động theo pháp luật Việt Nam; cổ phiếu của công ty cổ phần, phần vốn góp tại công ty trách nhiệm hữu hạn;

- Quyền phát sinh gắn liền với chứng khoán mà quỹ đang nắm giữ;

- Các chứng khoán và tài sản khác theo quy định của pháp luật.

Quỹ đầu tư chứng khoán được phép đầu tư vào những loại tài sản nào? Công ty quản lý quỹ có được dùng vốn quỹ để cho vay sinh lời không?

Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán có được dùng vốn quỹ để cho vay sinh lời không?

Căn cứ tại điểm b khoản 5 Thông tư 98/2020/TT-BTC quy định có đề cập nội dung này như sau:

Danh mục và hoạt động đầu tư của quỹ

...

5. Trong hoạt động quản lý quỹ thành viên, công ty quản lý quỹ bảo đảm:

a) Không được sử dụng vốn, tài sản của quỹ để đầu tư vào chính quỹ đó;

b) Không được sử dụng vốn, tài sản của quỹ để cho vay, bảo lãnh cho bất kỳ khoản vay nào; không được bảo lãnh phát hành chứng khoán;

...

Theo đó, trong hoạt động quản lý quỹ thành viên, công ty quản lý quỹ không được sử dụng vốn, tài sản của quỹ để cho vay, bảo lãnh cho bất kỳ khoản vay nào; không được bảo lãnh phát hành chứng khoán.

Công ty quản lý quỹ không được làm những gì trong hoạt động quản lý quỹ thành viên?

Căn cứ tại khoản 5 Điều 5 Thông tư 98/2020/TT-BTC quy định nội dung này như sau:

Trong hoạt động quản lý quỹ thành viên, công ty quản lý quỹ bảo đảm:

- Không được sử dụng vốn, tài sản của quỹ để đầu tư vào chính quỹ đó;

- Không được sử dụng vốn, tài sản của quỹ để cho vay, bảo lãnh cho bất kỳ khoản vay nào; không được bảo lãnh phát hành chứng khoán;

Đồng thời, chỉ được đầu tư vào chứng chỉ quỹ đại chúng, cổ phiếu công ty đầu tư chứng khoán đại chúng do các công ty quản lý quỹ khác quản lý và bảo đảm các hạn chế sau:

- Không đầu tư quá 10% tổng số chứng chỉ quỹ đang lưu hành của một quỹ đại chúng, cổ phiếu đang lưu hành của một công ty đầu tư chứng khoán đại chúng;

- Không đầu tư quá 20% tổng giá trị tài sản của quỹ vào chứng chỉ quỹ của một quỹ đại chúng, cổ phiếu của một công ty đầu tư chứng khoán đại chúng;

- Không đầu tư quá 30% tổng giá trị tài sản của quỹ vào các chứng chỉ quỹ đại chúng, cổ phiếu công ty đầu tư chứng khoán đại chúng.

Ngoài ra, trường hợp Điều lệ quỹ có quy định, quỹ được vay thế chấp, thấu chi hoặc các hình thức khác từ ngân hàng lưu ký, vay mua chứng khoán (giao dịch ký quỹ) theo nguyên tắc sau:

+ Việc vay tài sản phải phù hợp với quy định của pháp luật;

+ Hạn mức vay do Đại hội nhà đầu tư quyết định, nhưng phải bảo đảm tổng nợ và các khoản phải trả của quỹ không vượt quá 30% tổng tài sản của quỹ tại mọi thời điểm;

+ Bộ phận tín dụng của ngân hàng lưu ký phải tách biệt hoàn toàn về cơ cấu tổ chức và hoạt động đối với bộ phận lưu ký tài sản của quỹ; hoạt động tín dụng là độc lập với hoạt động lưu ký và không thuộc phạm vi điều chỉnh của hợp đồng lưu ký;

+ Công ty quản lý quỹ phải cung cấp thông tin về quyền lợi của ngân hàng lưu ký và khả năng xung đột lợi ích cho Đại hội nhà đầu tư xem xét, quyết định.