Ngân hàng cho mượn tài khoản thanh toán sẽ bị xử phạt thế nào?
Tôi đang tìm hiểu về hoạt động của ngân hàng, tôi có thắc mắc như sau: Thông thường các doanh nghiệp hoạt động kinh doanh sẽ mở tài khoản thanh toán, tuy nhiên cũng có một số trường hợp ngân hàng cho mượn hoặc cho thuê tài khoản thanh toán, cho tôi hỏi ngân hàng có những hành vi này sẽ bị xử lý thế nào? Xin cảm ơn!
Căn cứ Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định như sau:
- Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với hành vi cho thuê, cho mượn từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán.
- Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với hành vi cho thuê, cho mượn từ 10 tài khoản thanh toán trở lên.
- Biện pháp khắc phục hậu quả: Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.
=> Như vậy, tùy vào mức độ vi phạm mà cơ quan, người có thẩm quyền sẽ áp dụng mức phạt từ 40.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, và yêu cầu nộp lại số lợi ích bất chính thu được.
Trên đây là nội dung hỗ trợ!
Trân trọng!
