Trách nhiệm của tổ chức tín dụng được phép mua, bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân

Trách nhiệm của tổ chức tín dụng được phép mua, bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân (Ảnh minh họa)

Theo Thông tư 20/2011/TT-NHNN quy định trách nhiệm của tổ chức tín dụng được phép mua, bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân bao gồm:

- Thực hiện mua, bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân cho các mục đích theo quy định tại Thông tư này sau khi thông báo với Ngân hàng Nhà nước.

- Niêm yết công khai tỷ giá mua, bán các loại ngoại tệ với cá nhân tại địa điểm mua, bán ngoại tệ tiền mặt, trên trang tin điện tử của tổ chức tín dụng được phép và có nghĩa vụ thực hiện mua, bán các loại ngoại tệ tiền mặt theo quy định hiện hành của pháp luật về tỷ giá.

- Ban hành quy trình nội bộ về việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân, quy định cụ thể về thủ tục, hồ sơ, chứng từ có liên quan chứng minh nhu cầu sử dụng, chi tiêu ngoại tệ tiền mặt ở nước ngoài của cá nhân để đảm bảo giao dịch được thực hiện đúng mục đích và phù hợp với quy định tại Thông tư 20/2011/TT-NHNN và các quy định khác về quản lý ngoại hối.

- Thực hiện chế độ chứng từ, sổ sách liên quan đến hoạt động mua, bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân theo quy định của pháp luật.

- Xây dựng các quy định hướng dẫn trong nội bộ tổ chức tín dụng được phép để quản lý, giám sát, bảo đảm an toàn trong việc giao nhận, bảo quản và vận chuyển ngoại tệ tiền mặt theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

- Tạo điều kiện thuận lợi để khuyến khích cá nhân sử dụng các phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt đáp ứng nhu cầu chi tiêu hợp pháp ở nước ngoài.

Ngoài ra, tổ chức tín dụng được phép mua, bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân còn phải thực hiện chế độ báo cáo hàng tháng, chậm nhất ngày 10 (mười) tháng kế tiếp. Tổ chức tín dụng được phép thực hiện báo cáo theo quy định sau:

- Báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trên địa bàn về tình hình mua, bán ngoại tệ tiền mặt phát sinh trong tháng trên địa bàn đó theo mẫu tại Phụ lục 3 ban hành kèm theo Thông tư 20/2011/TT-NHNN.

- Tổng hợp và báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Quản lý ngoại hối) về tình hình mua, bán ngoại tệ tiền mặt của toàn hệ thống phát sinh trong tháng theo mẫu tại Phụ lục 3 ban hành kèm theo Thông tư 20/2011/TT-NHNN.

Xem chi tiết tại Thông tư 20/2011/TT-NHNN, có hiệu lực từ ngày 15/10/2011.

Thùy Trâm

>> XEM BẢN TIẾNG ANH CỦA BÀI VIẾT NÀY TẠI ĐÂY