Cơ cấu tổ chức giám sát của quản lý cấp cao của TCTD phi ngân hàng

Cơ cấu tổ chức giám sát của quản lý cấp cao của TCTD phi ngân hàng
Lê Trương Quốc Đạt

Ngày 20/11/2023, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư 14/2023/TT-NHNN quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ của tổ chức tín dụng (TCTD) phi ngân hàng.

Cơ cấu tổ chức giám sát của quản lý cấp cao của TCTD phi ngân hàng

Theo đó, quy định cơ cấu tổ chức giám sát của quản lý cấp cao của TCTD phi ngân hàng như sau:

- Cơ cấu tổ chức giám sát của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên của TCTD phi ngân hàng đảm bảo:

+ Có Ủy ban quản lý rủi ro và Ủy ban nhân sự theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về việc cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của TCTD phi ngân hàng;

+ Có các Ủy ban khác (nếu cần thiết) để giúp Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên thực hiện giám sát của quản lý cấp cao.

- Cơ cấu tổ chức giám sát của Ban kiểm soát thực hiện theo quy định tại Luật Các TCTD và quy định nội bộ của Ban kiểm soát.

Giám sát của quản lý cấp cao đối với quản lý rủi ro của TCTD phi ngân hàng

- Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên của TCTD phi ngân hàng giám sát Tổng giám đốc (Giám đốc) trên cơ sở đề xuất, tham mưu của Ủy ban quản lý rủi ro trong việc:

+ Xây dựng, tổ chức thực hiện quản lý rủi ro;

+ Xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về quản lý rủi ro theo các yêu cầu, kiến nghị của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức kiểm toán độc lập và các cơ quan chức năng khác;

+ Các nội dung khác do Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên quy định.

- Tổng giám đốc (Giám đốc) của TCTD phi ngân hàng giám sát các cá nhân, bộ phận trên cơ sở đề xuất, tham mưu của Bộ phận quản lý rủi ro trong việc:

+ Lập quy trình xây dựng và thực hiện quản lý rủi ro;

+ Thực hiện đánh giá các nội dung liên quan quản lý rủi ro để đề xuất Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên điều chỉnh;

+ Xây dựng và thực hiện hạn mức rủi ro, đề xuất phân bổ hạn mức rủi ro theo từng hoạt động kinh doanh, hoạt động nghiệp vụ; thực hiện các biện pháp xử lý khi không đáp ứng được các hạn mức rủi ro;

+ Tổ chức thực hiện chỉ đạo của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên trong việc xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về quản lý rủi ro theo yêu cầu, kiến nghị của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức kiếm toán độc lập và các cơ quan chức năng khác;

+ Tự kiểm tra, đánh giá về quản lý rủi ro và đề xuất Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên các biện pháp xử lý, khắc phục;

+ Các nội dung khác do TCTD phi ngân hàng quy định.

Xem chi tiết tại Thông tư 14/2023/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 01/10/2024.

>> XEM BẢN TIẾNG ANH CỦA BÀI VIẾT NÀY TẠI ĐÂY

231 lượt xem

Đây là nội dung tóm tắt, thông báo văn bản mới dành cho khách hàng của LawNet. Nếu quý khách còn vướng mắc vui lòng gửi về Email:info@lawnet.vn


Liên quan Văn bản
  • Địa chỉ: 19 Nguyễn Gia Thiều, Phường Võ Thị Sáu, Quận 3, TP Hồ Chí Minh
    Điện thoại: (028) 7302 2286
    E-mail: info@lawnet.vn
Đơn vị chủ quản: Công ty THƯ VIỆN PHÁP LUẬT.
Chịu trách nhiệm chính: Ông Bùi Tường Vũ - Số điện thoại liên hệ: 028 3935 2079
P.702A , Centre Point, 106 Nguyễn Văn Trỗi, P.8, Q. Phú Nhuận, TP. HCM;