Thủ tục thay đổi địa điểm trụ sở chi nhánh, PGD của NHTM

Thủ tục thay đổi địa điểm trụ sở chi nhánh, PGD của ngân hàng thương mại (Ảnh minh họa)

1. Điều kiện đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh ở trong nước, PGD

- Có quyền sở hữu hoặc sử dụng hợp pháp trụ sở chi nhánh, phòng giao dịch; trụ sở phải đảm bảo lưu trữ chứng từ (trừ phòng giao dịch), thuận tiện và an toàn cho giao dịch, tài sản, có đầy đủ hệ thống đảm bảo an ninh, bảo vệ, hệ thống cấp điện, liên lạc duy trì liên tục, đáp ứng yêu cầu phòng, chống cháy nổ;

- Trụ sở chi nhánh có kho tiền đảm bảo an toàn theo tiêu chuẩn quy định của NHNN.

Trường hợp NHTM có hơn một chi nhánh trên cùng địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, NHTM phải có tối thiểu một chi nhánh có kho tiền theo quy định của NHNN và phải chịu trách nhiệm chuyển tiền của các chi nhánh không có kho tiền về chi nhánh có kho tiền sau khi kết thúc giờ giao dịch mỗi ngày làm việc;

- Chi nhánh, phòng giao dịch có hệ thống công nghệ thông tin kết nối trực tuyến với trụ sở chính và phòng giao dịch kết nối trực tuyến với chi nhánh quản lý; đảm bảo hệ thống công nghệ thông tin, cơ sở dữ liệu hoạt động liên tục, an toàn, bảo mật cho các hoạt động nghiệp vụ.

2. Hồ sơ thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh ở trong nước, PGD

(i) Văn bản của NHTM đề nghị chấp thuận thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh, phòng giao dịch;

Trong đó báo cáo rõ việc đáp ứng điều kiện nêu trên. Văn bản nêu cụ thể địa điểm đặt trụ sở chi nhánh phòng giao dịch;

(ii) Giấy tờ chứng minh việc sở hữu hoặc sử dụng hợp pháp trụ sở chi nhánh phòng giao dịch.

3. Trình tự thực hiện

- NHTM lập 01 bộ hồ sơ theo quy định tại mục 2 gửi NHNN chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh, phòng giao dịch;

Hình thức nộp hồ sơ: gửi trực tiếp tại Bộ phận Một cửa hoặc gửi qua dịch vụ bưu chính hoặc theo hình thức trực tuyến.

(Hiện nay chỉ quy định hình thức: gửi trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu điện).

- Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ theo quy định, NHNN chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh, phòng giao dịch có văn bản (bao gồm cả văn bản dạng điện tử) gửi NHTM chấp thuận hoặc không chấp thuận việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh, phòng giao dịch;

Trường hợp không chấp thuận, văn bản gửi NHTM nêu rõ lý do.

- Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày NHNN chi nhánh có văn bản chấp thuận, chi nhánh, phòng giao dịch của NHTM phải đi vào hoạt động theo địa điểm đã được chấp thuận.

Quá thời hạn này, văn bản chấp thuận của NHNN chi nhánh đương nhiên hết hiệu lực.

*** Trường hợp thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh ở trong nước, phòng giao dịch nhưng không phát sinh thay đổi địa điểm, ngân hàng thương maị có văn bản đề nghị NHNN chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh ở trong nước, phòng giao dịch xác nhận thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh ở trong nước, phòng giao dịch. (Nội dung mới bổ sung so với Thông tư 21/2013/TT-NHNN)

Trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị của NHTM, NHNN chi nhánh đặt trụ sở chi nhánh ở trong nước, phòng giao dịch có văn bản gửi NHTM xác nhận việc thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh ở trong nước, phòng giao dịch.

4. Một số lưu ý

- NHTM chỉ được thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh phòng giao dịch trong phạm vi địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương.

- NHTM không được phép thay đổi địa điểm chi nhánh, phong giao dịch từ khu vực ngoại thành thành phố Hà Nội hoặc khu vực ngoại thành thành phố Hồ Chí Minh đến khu vực nội thành thành phố Hà Nội hoặc khu vực nội thành thành phố Hồ Chí Minh.

Thông tư 01/2022/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 15/03/2022. Các quy định về hồ sơ của NHTM bằng hình thức trực tuyến và quy định về văn bản chấp thuận dạng điện tử của NHNN chi nhánh có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/12/2022.

Bảo Ngọc

>> XEM BẢN TIẾNG ANH CỦA BÀI VIẾT NÀY TẠI ĐÂY