Sửa quy định phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền

Nguyen Nhu Mai

16:35, 13/12/2022

Quốc hội thông qua Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 ngày 15/11/2022. Trong đó, sửa quy định phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền.

Phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền / Mới: Đã có Luật Phòng, chống rửa tiền 2022

Theo đó, Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 quy định phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro thấp, trung bình, cao, cụ thể:

- Căn cứ kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền quy định tại Điều 15 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, đối tượng báo cáo xây dựng quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền.

Quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền bao gồm cả việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro thấp, trung bình, cao và các biện pháp áp dụng tương ứng với các mức độ rủi ro về rửa tiền của khách hàng.

(Hiện hành, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro thấp và cao).

- Đối tượng báo cáo áp dụng các biện pháp tương ứng với các mức độ rủi ro về rửa tiền của khách hàng theo quy định sau đây:

+ Đối với khách hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền thấp, đối tượng báo cáo có thể thu thập, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng ở mức độ giảm nhẹ sau lần đầu thiết lập quan hệ với khách hàng;

+ Đối với khách hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền trung bình, đối tượng báo cáo phải nhận biết khách hàng quy định tại Điều 9 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022;

+ Đối với khách hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền cao, ngoài các biện pháp quy định tại điểm b khoản 2 Điều 16 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, đối tượng báo cáo phải áp dụng biện pháp tăng cường bao gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng tăng cường và giám sát chặt chẽ các giao dịch của khách hàng.

Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 có hiệu lực từ ngày 01/3/2023 và thay thế Luật Phòng, chống rửa tiền 2012.

647 lượt xem

- The legal regulations in this article are according to Vietnamese Law;
- This English translation is for reference purposes only and not a definitive translation of the original Vietnamese texts;
- Articles may be compiled from a variety of sources;
- Applicable Terms may have expired at the time you are reading;
- If you have any questions about the copyright of the article, please contact us via email banquyen@lawnet.vn