Nội dung tối thiểu của quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền

Nội dung tối thiểu của quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền

Căn cứ kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền theo quy định, đối tượng báo cáo xây dựng và ban hành quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền tại đối tượng báo cáo.

Quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền phải được thể hiện theo từng bước phù hợp với quy mô, phạm vi và đặc thù hoạt động của đối tượng báo cáo để quản lý rủi ro về rửa tiền.

Quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền bao gồm các nội dung tối thiểu sau:

- Xác định phạm vi, mục tiêu của hoạt động quản lý rủi ro về rửa tiền;

- Xác định, đánh giá mức độ ảnh hưởng của rủi ro về rửa tiền tại đối tượng báo cáo;

- Phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền thấp, trung bình, cao dựa vào các yếu tố sau:

+ Khách hàng;

+ Sản phẩm, dịch vụ khách hàng đang sử dụng hoặc có ý định sử dụng;

+ Vị trí địa lý nơi khách hàng cư trú hoặc có trụ sở chính và yếu tố khác do đối tượng báo cáo tự xác định, phân loại phù hợp với thực tế phát sinh và được quy định trong quy trình quản lý rủi ro;

- Quy trình để nhận diện và đánh giá mức độ rủi ro về rửa tiền trước khi cung cấp sản phẩm, dịch vụ mới; sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới;

- Quy trình quản lý rủi ro để thực hiện, từ chối, tạm dừng, kiểm soát sau giao dịch hoặc xem xét, báo cáo giao dịch đáng ngờ các giao dịch chuyển tiền điện tử không chính xác, không đầy đủ các thông tin theo yêu cầu;

- Các biện pháp áp dụng tương ứng với các mức độ rủi ro về rửa tiền của khách hàng, bao gồm tần suất cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng, mức độ giám sát giao dịch của khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền, các biện pháp nhận biết khách hàng ở mức độ giảm nhẹ và biện pháp tăng cường theo quy định.

Xem nội dung chi tiết tại Thông tư 09/2023/TT-NHNN có hiệu lực thi hành từ ngày 28/7/2023.