Giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng cho tổ chức, cá nhân khác

Theo đó, Nghị định đưa ra quy định cụ thể về việc giữ bí mật thông tin khách hàng với tổ chức, cá nhân khác như sau:

Các trường hợp cung cấp thông tin khách hàng

• Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được cung cấp thông tin khách hàng cho tô chức khác, cá nhân thuộc một trong các trường hợp sau đây:
  • Tổ chức khác, cá nhân có quyền yêu cầu tổ chức tín dụng, chỉ nhánh ngân hàng nước ngoài cung cập thông tin khách hàng được quy định cụ thê tại bộ luật, luật, nghị quyêt của Quôc hội.
  • Có sự chấp thuận bằng văn bản của khách hàng hoặc bằng hình thức khác thông qua sự thỏa thuận với khách hàng.
• Tổ chức tín dụng, chỉ nhánh ngân hàng nước ngoài có trách nhiệm cung cấp thông tin khách hàng cho chính khách hàng hoặc người đại diện hợp pháp của khách hàng đó.

Về việc giữ bí mật thông tin khách hàng

• Hình thức yêu cầu, thời hạn, trình tự , thủ tục cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài với tổ chức, cá nhân khác thực hiện theo quy định của bộ luật, luật, nghị quyết của Quốc hội và các văn bản hướng dẫn.
• Trường hợp bộ luật, luật, nghị quyết của quốc hội và các văn bản hướng dẫn không quy định thì trình tự , thủ tục cung cấp thông tin của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện như sau:
  • Hình thức yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng; thời hạn cung cấp thông tin khách hàng; trình tự, thủ tục cung cấp thông tin khách hàng thực hiện theo quy định tại Điều 6, khoản 2 Điều 7, Điêu 8 Nghị định 117.
  • Hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng thực hiện theo quy định nội bộ của tô chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
  • Hình thức yêu cầu, cung cấp; thời hạn; trình tự, thủ tục, hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin về tiền gửi đựoc bảo hiểm của khách hàng cho tổ chức bảo hiểm tiền gửi thực hiện theo quy định của pháp luật
• Hình thức yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng; thời hạn cung cấp thông tin khách hàng; trình tự, thủ tục, hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cho tổ chức, cá nhân khác được thực hiện theo thỏa thuận với khách hàng và phù hợp với quy định nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Xem thêm Nghị định 117/2018/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 01/11/2018.

- Thảo Uyên - 

>> XEM BẢN TIẾNG ANH CỦA BÀI VIẾT NÀY TẠI ĐÂY