Điều kiện đối với cổ đông sáng lập là tổ chức của tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo Nghị định 162/2024

Điều kiện đối với cổ đông sáng lập là tổ chức của tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo Nghị định 162/2024 (Hình từ Internet)

Ngày 20/12/2024, Chính phủ ban hành Nghị định 162/2024/ND-CP quy định điều kiện cấp Giấy phép đối với tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính mô mô và điều kiện đối với chủ sở hữu tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập.

Điều kiện đối lập với cổ đông sáng lập là tổ chức của tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo Nghị định 162/2024

Theo quy định tại khoản 4 Điều 8 Nghị định 162/2024/ND-CP thì ngoài các quy định tại khoản 1, 2 Điều 8 Nghị định 162/2024/ND-CP , cổ đông sáng lập là tổ chức của tổ chức tín dụng sử dụng phi ngân hàng phải bao gồm các quy định sau đây:

+ Được thành lập theo luật Việt Nam;

+ Không được sử dụng vốn huy động, vốn vay của tổ chức, cá nhân khác để góp vốn, không được sử dụng nguồn vốn phát hành trái phiếu doanh nghiệp để góp vốn; không được góp vốn dưới tên của cá nhân, pháp nhân khác dưới mọi hình thức, trừ trường hợp ủy thác thủ công, mua cổ phần;

+ Kinh doanh có lãi trong 03 năm liền kề trước năm đền sơ đề nghị cấp giấy phép và đến thời điểm đánh giá bổ sung sung để được xem xét cấp phép;

+ Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về thuế và bảo mật xã hội cho văn bản hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;

+ Không có kết luận về tội phạm quy định tại Bộ luật hình sự 2015 trong 02 năm liền kề trước năm đánh hồ sơ đề nghị cấp giấy phép và đến thời điểm tặng hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp giấy phép;

+ Đối với tổ chức là doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại Việt Nam):

Vốn chủ sở hữu tối thiểu ở mức tối thiểu 500 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu ở mức 1.000 tỷ lệ đồng trong 03 năm liền kề trước năm hồ sơ đề nghị cấp giấy phép. Trường hợp doanh nghiệp hoạt động trong ngành nghề kinh doanh yêu cầu vốn pháp định, phải đảm bảo vốn chủ sở hữu báo cáo tài chính chính đã được kiểm toán các năm liền kề trước khi xem sơ đồ đề nghị cấp giấy phép trừ đi mức tối thiểu của giải pháp rút tiền bằng cách sử dụng số lượng cam kết vốn;

Trường hợp nghiệp được cấp giấy phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm, phải góp thủ thuật thủ công theo các quy định của pháp luật về chứng khoán, bảo hiểm;

+ Đối với ngân hàng thương mại Việt Nam:

Có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỷ đồng, chứa đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định tại thời điểm đính kèm hồ sơ đề nghị Giấy phép được phép và đến thời điểm hồ sơ phù hợp bổ sung để được xem xét cấp giấy phép;

Không vi phạm các giới hạn, tỷ lệ đảm bảo an toàn trong hoạt động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước trong năm liền kề trước năm phụ tùng hồ sơ đề nghị cấp giấy phép và đến thời gian tặng hồ sơ bổ sung để được xem giấy phép cấp phép;

Đảm bảo tỷ lệ tối thiểu về vốn sau khi góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng;

Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng trong 02 năm liền kề trước năm đề nghị cấp giấy phép và đến thời điểm đề nghị cấp giấy phép và đến thời điểm thuận lợi hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp phép.

Xem thêm Nghị định 162/2024/ND-CP có hiệu lực từ ngày 20/12/2024.

>> XEM BẢN TIẾNG ANH CỦA BÀI VIẾT NÀY TẠI ĐÂY