Chính sách mới

Bổ sung tài liệu chứng minh đủ điều kiện hoạt động thông tin tín dụng

18:15, 08/01/2019

Ngày 28/12/2018, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 43/2018/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung Thông tư 16/2010/TT-NHNN hướng dẫn thi hành Nghị định 10/2010/NĐ-CP về hoạt động thông tin tín dụng.

Hướng dẫn giao nhận hồ sơ lý lịch tư pháp bằng giấy để bổ sung tài liệu

Theo đó, Thông tư 43 đã sửa đổi, bổ sung quy định về tài liệu chứng minh các điều kiện cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động thông tin tín dụng, cụ thể tài liệu theo quy định mới bao gồm:

Điều lệ của doanh nghiệp;
Hợp đồng với doanh nghiệp cung cấp dịch vụ mạng;
Danh mục và bản thuyết minh về trang thiết bị công nghệ thông tin, phần mềm tin học phục vụ cho hoạt động thu thập, xử lý, lưu giữ và cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng;
Xác nhận của ngân hàng thương mại về số dư tài khoản tiền gửi đồng Việt Nam, vàng, ngoại tệ; xác nhận của tổ chức định giá chuyên nghiệp đối với các tài sản góp vốn khác; hoặc xác nhận của tổ chức kiểm toán về vốn điều lệ tối thiểu 30 tỷ đồng;
Bảng kê danh sách các chức danh thuộc đội ngũ quản lý của doanh nghiệp;
Lý lịch tóm tắt của đội ngũ quản lý;
Phương án kinh doanh;
Văn bản của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cam kết cung cấp thông tin tín dụng cho doanh nghiệp;
Văn bản thoả thuận về quy trình thu thập, xử lý, lưu giữ và cung cấp thông tin tín dụng giữa doanh nghiệp với các tổ chức cấp tín dụng đã cam kết.