Xử lý các trường hợp rủi ro trong hoạt động nhận, gửi tiền gửi có kỳ hạn
Xin chào anh chị, theo tôi thấy nhiều người chọn hình thức gửi tiền gửi có kỳ hạn như một hình thức đầu tư đơn giản và an toàn. Tuy nhiên bất kỳ hoạt động liên quan đến hoạt động ngân hàng nào cũng tồn tại nhiều rủi ro. Anh chị cho tôi hỏi theo quy định mới hiện nay thì việc xử lý các trường hợp rủi ro trong hoạt động nhận, gửi tiền gửi có kỳ hạn được quy định như thế nào?
- Tiền gửi có kỳ hạn là khoản tiền của khách hàng gửi tại tổ chức tín dụng trong một thời hạn nhất định theo thỏa thuận giữa khách hàng và tổ chức tín dụng với nguyên tắc hoàn trả đầy đủ tiền gốc, lãi cho khách hàng.
- Tiền gửi chung có kỳ hạn là tiền gửi có kỳ hạn của từ hai khách hàng trở lên.
- Giấy tờ xác minh thông tin của cá nhân là công dân Việt Nam là Giấy chứng minh nhân dân hoặc Thẻ căn cước công dân hoặc Hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực hoặc Giấy khai sinh của cá nhân chưa đủ 14 tuổi.
Theo quy định tại Điều 14 Thông tư 49/2018/TT-NHNN, có hiệu lực ngày 05/07/2019, quy định xử lý các rủi ro của hoạt động nhận, gửi tiền gửi có kỳ hạn như sau:
Tổ chức tín dụng hướng dẫn việc xử lý đối với trường hợp nhàu nát, rách, mất thỏa thuận tiền gửi có kỳ hạn và các trường hợp rủi ro khác đối với tiền gửi có kỳ hạn phù hợp với quy định của pháp luật có liên quan, mô hình quản lý, đặc điểm, điều kiện kinh doanh của tổ chức tín dụng và đảm bảo quyền lợi hợp pháp của khách hàng.
Trên đây là quy định về xử lý các trường hợp rủi ro trong hoạt động nhận, gửi tiền gửi có kỳ hạn.
Trân trọng!
