05 yêu cầu cụ thể về thẩm định cấp tín dụng ngân hàng
Thông tư 13/2018/TT-NHNN quy định chi tiết các nội dung về quản trị rủi ro, kiểm soát, kiểm toán nội bộ và các vấn đề khác thuộc hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng vừa được ban hành.
Mục lục bài viết
Theo đó, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khi thẩm định tín dụng phải đảm bảo tối thiểu các yêu cầu sau:
-
Xác định cụ thể người có liên quan của khách hàng, tổng dư nợ cấp tín dụng của khách hàng, khách hàng và người có liên quan;
-
Căn cứ kết quả xếp hạng tín nhiệm của khách hàng (nếu có), bao gồm cả xếp hạng tín nhiệm tại các tổ chức tín dụng khác;
-
Đánh giá tính đầy đủ về hồ sơ, tình trạng pháp lý, khả năng thu hồi của tài sản bảo đảm (nếu có);
-
Thẩm định khả năng thực hiện các nghĩa vụ cam kết của bên bảo lãnh (nếu có).
Xem chi tiết các quy định về quản lý rủi ro tại Thông tư 13/2018/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 01/01/2019.
- Sửa đổi Quy chuẩn kỹ thuật quốc gia về Trạm dừng nghỉ đường bộ từ 05/10/2024
- Căn cứ để xây dựng Định hướng chương trình thanh tra từ ngày 30/5/2024
- Thông báo lịch nghỉ lễ 30/4 và 01/5 năm 2024 của cán bộ, công chức, viên chức và người lao động
- Điều kiện xét thăng hạng chức danh nghề nghiệp giảng viên cao cấp từ 01/6/2024
- Tổng cục Thuế triển khai Chương trình "Hóa đơn may mắn" năm 2024
- Trình tự cấp lại Giấy phép vận chuyển hàng hóa nguy hiểm do bị mất, hỏng từ ngày 15/5/2024
-
- Yêu cầu đối với hệ thống kiểm soát nội bộ của ...
- 14:33, 29/12/2023
-
- Quy định báo cáo nội bộ về hệ thống kiểm soát ...
- 13:28, 29/12/2023
-
- Yêu cầu hoạt động kiểm soát nội bộ của Ngân hàng ...
- 09:00, 19/10/2023
-
- Các thông tin phục vụ quản lý rủi ro trong hoạt ...
- 16:30, 17/08/2023
-
- Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng ...
- 15:06, 05/05/2023
-
- Sửa đổi Quy chuẩn kỹ thuật quốc gia về Trạm dừng ...
- 17:01, 16/04/2024
-
- Căn cứ để xây dựng Định hướng chương trình thanh ...
- 16:57, 16/04/2024
-
- Tiêu chuẩn xét thăng hạng viên chức giảng dạy ...
- 16:30, 16/04/2024
-
- Tiếp tục triển khai Chương trình “Hóa đơn may ...
- 16:00, 16/04/2024
-
- Chương trình hành động của Chính phủ đến năm 2030 ...
- 15:30, 16/04/2024
