Kính gửi: Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh

Về việc hướng dẫn Ngân hàng thương mại cổ phần thành lập Công ty TNHH một thành viên (Công ty TNHH vàng bạc đá quý và Công ty quản lý quỹ) theo đề nghị tại Tờ trình số 1466/NHNN.HCM.02 ngày 25/10/2006 của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có ý kiến như sau:

1. Để Ngân hàng Nhà nước có cơ sở xem xét việc thành lập các Công ty trực thuộc, Ngân hàng thương mại cổ phần phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện quy định tại Điều 33 Luật các tổ chức tín dụng và các điều kiện về hoạt động của các Công ty này theo quy định của pháp luật có liên quan; Và gửi Ngân hàng Nhà nước hồ sơ gồm những văn bản sau: (i) Tờ trình của Chủ tịch Hội đồng quản trị, trong đó nêu rõ việc đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo quy định của pháp luật để thành lập Công ty; (ii) Nghị quyết Đại hội đồng cổ đông về việc thành lập Công ty; (iii) Đề án thành lập Công ty, trong đó nêu cụ thể sự cần thiết và các giải pháp để bảo đảm an toàn cho ngân hàng khi mở rộng phạm vi hoạt động sang lĩnh vực mới; Mức vốn điều lệ cấp cho công ty; tên gọi, địa chỉ, nội dung và phạm vi hoạt động; bộ máy tổ chức; Dự kiến hiệu quả hoạt động của Công ty.

2. Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh hướng dẫn các Ngân hàng thương mại cổ phần có trụ sở chính trên địa bàn có nhu cầu thành lập Công ty trực thuộc hoạt động theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng thực hiện các nội dung nêu trên; nghiên cứu hồ sơ và có ý kiến đề xuất trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định.

Điều 33. Điều kiện, hồ sơ, thủ tục mở sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, thành lập công ty

1. Tổ chức tín dụng có thể được mở sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, thành lập công ty theo quy định tại Điều 32 của Luật này khi có đủ các điều kiện sau đây:

a) Có thời gian hoạt động tối thiểu theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;

b) Hoạt động kinh doanh có lãi; tình hình tài chính lành mạnh;

c) Bộ máy quản trị, điều hành và hệ thống kiểm tra nội bộ hoạt động có hiệu quả;

d) Hệ thống thông tin đáp ứng yêu cầu quản lý;

đ) Không vi phạm các quy định về an toàn trong hoạt động ngân hàng và các quy định khác của pháp luật.

2. Hồ sơ, thủ tục xin mở sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, thành lập công ty của tổ chức tín dụng thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.